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“这样吧,我把我益民网金的股份交给你们管理。

我所有资产中,流动性最高的也就这部分了。

按目前55亿元市值计算,价值大概在26亿美元。

另外我还质押了一部分股权,贷款了5亿美元。

这些资产和债务都交给益民财富的家族办公室来管理,你们来帮忙做一些投资管理和债务规划。”

张益达考虑了一番,决定还是支持一下自家公司。

家族办公室分为:“单一家族办公室”,“商业联合家族办公室”两大类。

单一家族办公室就是富豪自己通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合,而不是委托金融机构来管理。

可以看作是富豪的一个特殊职能的私人公司。

美国证券交易委员会(SEC)将单一家族办公室定义为“由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务”。

SEC估计美国活跃着2500至3000家单一家族办公室,管理约1.2万亿美元的资产;在欧洲则有约为1500个单一家族办公室。

搞单一家族办公室的,一般是超级富豪中的超级富豪。

家族办公室算是一个昂贵的工具,成立一个收益能够覆盖成本的“家办”,其管理的资产规模不应低于5亿美元(约目前31亿元人民币)。

这种量级的流动性资产,对于大部分资产沉淀于企业中的第一代创业家而言,仍然是一种较高的门槛。

即使有足量的资本,某些家族可能还是希望能够从小做起。

抛开资产规模不谈,创办家办本身就是一项巨大而复杂的工程,需要耗费家族大量的时间和精力,而选择加入已有的“联合家办”往往是家族尝试“家办”的起点。

另外,联合家办的第二大优势就是“规模经济”,抱团赚钱。

超级富豪选择加入联合家办,可以通过共享服务平台、投资团队等降低运营成本。

反过来,拥有多个家族客户的联合家办可以吸引更好的投资经理、家族顾问、法律专家等专业人士加盟。

由于不同家族拥有在多个行业深耕的经验及更为广阔的商业网络,联合家办有可能获得更多的投资机会;

同时,各种“内部消息”,“隐秘消息”也更容易通过联合的平台在不同的家族之间进行分享。

当然,有一利就有一弊,在获得诸多便利的同时,选择加入“联合家办”也意味着家族将丧失部分隐私,亦不能享受完全定制化和绝对控制权。

所以,有实力的家族都喜欢搞“单一家族办公室。”

实力差一点的,或者对这个领域不熟悉,想稍微试水一下的基本就选择“联合家族办公室”。

张益达肯定不会长期选择联合家族办公室的,在他想来,等自己事业稳固下来,需要考虑传承和保值的时候,就发起设立“单一家族办公室。”

之所以同意参与益民财富的“联合家办”,既是为自己公司站台,抛砖引玉;也是对这个领域进行第一次试水。

对张益达的话,丁思瑶丝毫没有意外,自己只是随口一提,对方心再大,也不会把全部资产投入到这个家族办公室。

毕竟张总还年轻,又是创一代,不算是特别精准的客户。

益民财富的精准客户是那帮“二代”,要接家族班的那种。

改革开放也近四十年了,富起来了一大批人。

很多创一代也快退休了,非常操心“接班”的事。

而家族办公室的出现,就是帮助对方完成财富传承,顺利交接班。

“好啊!有张总你带这个头,我相信我们的联合家族办公室业务就好开展多了。

这个行业,取得客户信任是最难的。

目前国内只是刚流行这种趋势,或者说才富裕不久,没太多这种需求。

不像欧美国家,有些家族富裕了上百年,几代人,他们的家族办公室已经发展得很成熟了。”

张益达肯交出一部分资产给自己管理,丁思瑶已经很满足了。

“你初期打算怎么开展业务?”张益达又问道。

“家族办公室分为精简型,混合型和全能型。

精简型家族办公室主要承担家族记账、税务以及行政管理等事务。

实质的投资及咨询职能主要通过外包的形式,由外部私人银行、基金公司(VC/PE/对冲基金)、家族咨询公司等承担。

有些国内企业成立了投资发展部或者战略投资部,做主营业务以外的投资,可以看作是精简型家族办公室的早期雏形。

混合型家族办公室将非战略性职能外包,外包职能与家族偏好及特征密切相关。

像张总,你的主业是互联网和金融,这部分投资就可以由家族办公室完成。

像投资主业之外的艺术品收藏,娱乐旅行就可以外包出去。

全能型就厉害了,包括投资、风险管理、法律、税务、家族治理、家族教育、传承规划、慈善管理、艺术品收藏、安保管理、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等所有服务都要满足。

我们目前做不了全能型的家族办公室,只能从精简型和混合型做起。

因为背靠益民财富,华屹资本,锐向等合作伙伴,我觉得我们可以从混合型做起。

主抓金融资产投资,将其他的吃喝玩乐外包。”

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